Wat is compliantie?

Compliantie is een term die gebruikt wordt om aan te geven dat Speedwire Money Transfer
N.V. werkt overeenkomstig toepasbare wetten en regels. Dit heeft niet alleen betrekking op compliantie met wettelijk voorgeschreven regels maar ook met interne regels die binnen de organisatie van toepassing zijn. Deze regels dienen altijd gevolgd te worden. Compliantie gaat niet alleen over het voorkomen van het witwassen van gelden of financiering van terrorisme, maar houdt ook in het voldoen aan andere locale en internationale regels en reglementen.

Beleidsverklaring

Speedwire Moneytransfer N.V. heeft de maatregelen in een complantie handleiding vastgesteld
en zal ze blijven handhaven om het witwassen van geld, het financieren van terrorisme en
andere ilegale activiteiten tegen te gaan en na te trekken. Indien Speedwire Moneytransfer NV, zijn personeel of gebouwen onoplettend gebruikt worden voor dergelijke doeleinden, kan de organisatie strenge burgerlijke en/of criminele straffen opgelegd krijgen. Daarom is het fundamenteel dat iedere ambtenaar, werknemer en directeur bekend is met de gedragslijnen en procedures die in de compliantie handleiding van Speedwire Moneytransfer NV zijn
aangegeven en zich aan die gedragslijnen houdt.

Strikte compliantie met deze gedragslijnen en procedures zijn verplicht voor alle werknemers. Het zich niet houden aan deze regels zal zonder uitzondering disciplinaire actie als gevolg
hebben. Speedwire Money Transfer NV heeft verschillende filialen om de nabijheid voor de
klanten te verhogen en de operationele efficientie te verbeteren. Van elk filiaal wordt vereist dat het zich houdt aan de gedragslijnen en de procedures van het hoofdkantoor, alsook aan alle toepasbare locale wetten en reglementen. Aangesloten filialen moeten regelmatig rapporteren aan het hoofdkantoor en zijn verantwoordelijk voor het zich houden aan de compliantie vereisten, waaronder begrepen de anti - witwas gedragsregels voor gelden, bescherming van gegevens en ethische bedrijfspraktijken.

Wat is het witwassen van gelden?

Het witwassen van gelden wordt in het algemeen gedefineerd als het process van het uitvoeren
van handelingen die zijn ontworpen om de ware oorsprong van opbrengsten die op criminele
wijze verkregen zijn te verduisteren zodat het lijkt alsof de ilegale opbrengsten een wettige
oorsprong hebben of bestaan uit wettige goederen. Het witwassen van gelden vindt plaats in verbinding met een ruime verscheidenheid van misdrijven, waaronder begrepen, maar niet beperkt tot drugshandel, diefstal, fraude, afpersing en terrorisme.

Het witwassen van gelden houdt verband met de plaatsing van ilegaal verkregen geld in legale
financiele systemen zodat monetaire opbrengsten uit de criminale activiteiten ingewisseld
worden met fondsen uit een ogenschijnlijk wettige bron. Het witwassen van gelden heeft vele destructieve gevolgen voor zowel de gemeenschap in zijn geheel als de instellingen betrokken bij de activiteiten van het witwassen van gelden. Aangaande de gemeenschap in zijn geheel kan het witwassen van gelden hulpmiddelen verschaffen voor drugshandelaren, terroristen en andere criminelen om hun criminele activiteiten uit te voeren en uit te breiden. Wat betreft instellingen kan elke betrokkenheid als het nu is om geld te beleggen, te ondersteunen, te
verbergen of de bron, karakter, plaats, eigendom of controle van witwas activiteiten te negeren
resulteren in civiele en criminele handelingen tegen het individu en de betrokken instelling.

Ken uw klanten

Als onderdeel van het process van het gepast overmaken van geld moet elke klant zijn identiteit
hebben vastgelegd en bekrachtigd om te verzekeren dat de klant bestaat. Andere relevante informatie over de klant moet ook verkregen worden waaronder naam, huidige woonplaats, datum van geboorte en telefoonnummers van de dag waarop een overmaking verzonden of
ontvangen wordt.

Klanten van Speedwire Moneytransfer NV kunnen verdeeld worden in drie groepen: natuurlijke
personen, wettige personen en personen die politiek blootgelegd worden. Elk van deze groepen van klanten hebben een andere benadering. Zoals voorheen vastgesteld vereist Speedwire Moneytransfer NV documenten van elke klant om de identiteit van een dergelijke klant te verifieren.

Het volgende moet gevraagd worden van een natuurlijke persoon:

• Een geldig foto ID
• Een geldig surinaams rijbewijs
• Een geldig reisdocument of
• Een geldig document dat voldoet aan de wettige vereisten van het land waar de klant
  oorspronkelijk uit afkomstig is.

Speedwire Money Transfer NV houdt zich sterk aan het voorkomen van het witwassen van
gelden en iedere activiteit dat het witwassen van gelden of het financieren van terrerisme of
criminele activiteiten vergemakkelijkt door volledige compliantie met de wetten van Suriname Te garanderen door:

• De Centrale Bank van Suriname (CBvS)
• Het Centrum voor het rapporteren van ongewone transacties- De eenheid voor
  financiele inlichtingen in Suriname (FIUS), voorheen Meldpunt ongebruikelijke
  Transacties (MOT).

Voor meer informatie bezoek ons op: www.cbvs.sr / www.fiusuriname.org