¿Qué es Cumplimiento?

Cumplimiento es el término utilizado para indicar que Speedwire Money Transfer N.V. opera de
acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables. Esto se relaciona no solo con el cumplimiento de las normas legales, sino también con las normas internas que se aplican dentro de la organización. Estas reglas siempre deben seguirse. El cumplimiento no se trata solo de prevenir el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, sino que también incluye el cumplimiento de otras normas y reglamentos locales e internacionales.

Declaración de la Política

Speedwire Money Transfer N.V. ha establecido y mantendrá las medidas descritas en un manual
de cumplimiento para prevenir y detectar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y
otras actividades ilegales. Si Speedwire Money Transfer N.V., su personal o instalaciones se utilizan inadvertidamente para tales fines, la organización puede enfrentar graves sanciones civiles y/o penales. Por lo tanto, es esencial que cada funcionario, empleado y director esté familiarizado con las políticas y procedimientos descritos en el manual de cumplimiento de Speedwire Money Transfer N.V. y se adhiera a ellos.

El estricto cumplimiento de estas políticas y procedimientos es obligatorio para todos los
empleados. El incumplimiento dará lugar a medidas disciplinarias, sin excepción. Speedwire
Money Transfer N.V. opera varias sucursales locales para mejorar la proximidad al cliente y
mejorar la eficiencia operativa. Cada sucursal debe cumplir con las políticas y procedimientos de la oficina central, así como con todas las leyes y regulaciones locales aplicables. Los afiliados deben informar regularmente a la sede y son responsables de cumplir con los requisitos de
cumplimiento, incluidas las políticas contra el lavado de dinero, la protección de datos y las
prácticas comerciales éticas.

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero se define generalmente como el proceso de cometer actos destinados a ocultar
o disfrazar el verdadero origen del producto obtenido de forma delictiva para que el producto
ilícito parezca tener un origen legítimo o constituya activos legítimos. El lavado de dinero se lleva a cabo en relación con una amplia variedad de delitos, incluidos, entre otros, el tráfico de drogas, el robo, el fraude, la extorsión y el terrorismo.

El lavado de dinero implica la colocación de dinero obtenido ilegalmente en sistemas financieros
legítimos para que los ingresos monetarios de las actividades delictivas se conviertan en fondos
con una fuente aparentemente legal. El lavado de dinero tiene muchas consecuencias destructivas tanto para la sociedad en su conjunto como para las entidades involucradas en actividades de lavado de dinero. Con respecto a la sociedad en general, el lavado de dinero puede proporcionar recursos para que los narcotraficantes, terroristas y otros delincuentes para aprovecharse de ellos y ampliar sus actividades delictivas. Con respecto a las entidades, cualquier participación ya sea en el banco, ayudar, ocultar o ignorar
la fuente, la naturaleza, la ubicación, la propiedad o el control de las actividades de lavado de
dinero puede dar lugar a procedimientos civiles y penales tanto contra el individuo como contra
la entidad en cuestión.

Conozca a sus clientes

Como parte del proceso de debida diligencia de transferencia de dinero, se debe establecer y
verificar la identidad de cada cliente para garantizar que exista. También se debe obtener otra información relevante sobre el cliente, incluido el nombre, la dirección residencial actual, la fecha de nacimiento y los números de teléfono al enviar o recibir una transferencia.

Los clientes de Speedwire Money Tranfer N.V. se pueden dividir en tres grupos: personas
físicas, personas jurídicas y personas políticamente expuestas. Cada uno de estos grupos de clientes tiene un enfoque diferente. Como se estableció anteriormente, Speedwire Money Tranfer N.V. solicita documentos de cada cliente para verificar la identidad de dicho cliente.

A una persona física se le debe solicitar lo siguiente:

• Una identificación con foto válida
• Permiso de conducir de Surinam válido
• Un documento de viaje válido, o
• Un documento válido que cumpla con los requisitos legales del país de origen del
  cliente.

Speedwire Money Transfer N.V. está firmemente comprometida con la prevención del lavado
de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo
o actividades delictivas al garantizar el pleno cumplimiento de las leyes de Surinam cubiertas
por:

• El Banco Central de Suriname (CBvS)
• El Centro de Reporte de Transacciones Inusuales - Unidad de Inteligencia Financiera de
  Surinam (FIUS), anteriormente Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (MOT).

Para obtener más información, visite: www.cbvs.sr / www.fiusuriname.org